Уже 2,5 года длится судебный процесс по факту финансовых махинаций сотрудников одного из филиалов "Экспобанка" в отношении четырех десятков вкладчиков. Кто стоит за аферой ценой в 40 миллионов гривен, пишет "Обозреватель. Кияни".
Три афериста
С помощью хитроумной схемы директор Станкостроительного филиала "Экспобанка", главный бухгалтер и заведующая кассой умудрились "нагреть" доверчивых киевлян на 40 миллионов гривен. Прокуратура в обвинительном заключении инкриминирует всем троим совершение уголовного преступления, предусмотренного ст.191 ч.5 УК: присвоение, растрата имущества или овладение им путем злоупотребления служебным положением.
Причем, с отягчающими обстоятельствами – ведь преступление было совершено в особо крупных размерах. "Согласно обвинительному заключению, директор филиала Александр Островский является главным организатором этой преступной аферы по краже денег. Соучастник - главный бухгалтер филиала Алла Хоминич. Исполнитель - заведующая кассой Галина Верба", - рассказывает один из пострадавших вкладчиков Александр Пахаренко. Если суд признает вину обвиняемых - им грозит от 7 до 12 лет тюрьмы с конфискацией имущества.
За ходом судебного процесса следят и обманутые вкладчики, которые не теряют надежды вернуть свои деньги. "Уже практически закончилось судебное рассмотрение, и мы ожидаем оглашения дебатов и решения суда и по уголовному делу, и по нашим гражданским искам. Надеемся, что до конца февраля приговор уже будет", - высказывает предположение Пахаренко.
Мифические вклады для реальных клиентов
Эта история началась 10 лет назад. Тогда несколько десятков клиентов филиала "Экспобанка" на проспекте Победы, 67, получили заманчивое предложение: положить свои деньги на особый депозит под высокие проценты – с возможностью в любой момент забрать деньги. В качестве бонуса также можно было выгодно купить валюту. "Клиентам предлагали оставлять деньги гривны для обмена на доллары, а потом брали их в оборот типа для валютно-обменных операций. И платили людям проценты. Им выдавались такие кассовые ордера с печатями банка, с подписями. Проценты были немаленькие", - говорит координатор Форума спасения Киева Виталий Черняховский.
Александра Пахаренко в преимуществах нового предложения и полной гарантии вкладов убеждал лично Островский, обещая 12% годовых и уверяя, что нововведение внедряется с ведома и одобрения председателя правления "Экспобанка" Юрия Гетьманенко. Это стало решающим аргументом, и в течение следующих нескольких лет сотрудничество было обоюдовыгодным. "С 2003 по 2009 банк работал со мной по такой форме вклада, как часы. Ни разу они не затянули выдачу процентов, все было нормально. Если было нужно – я мог снять необходимую сумму без проблем", - вспоминает Пахаренко.
Он настолько был доволен сотрудничеством, что даже порекомендовал банк своим друзьям. Тем более что сотрудники банка постоянно обращались к клиентам с просьбой вкладывать больше денег и советовать их финучреждение знакомым. Весной 2009 года друзья Пахаренко положили на время на счет Александра очень крупную сумму денег. А в июне попросили забрать их назад.
Тогда потрясенный клиент узнал: денег нет. "Островский заявил, что завкассой украла все эти деньги, исчезла, и сейчас банк ее ищет. Сказал, что очень много людей пострадало. Я потребовал немедленно принять меры по возвращению денег. 483 тысяч долларов и 81 тысяча 130 евро было вложено. И большая часть была чужих денег", - говорит Пахаренко. Он вспоминает: во время следующей встречи директор филиала уверил его, что Гетьманенко, чтобы не потерять имидж банка, намерен вернуть украденные Вербой деньги людям. Что надо написать заявление на имя Островского. И что деньги будут возвращены через неделю-две, после выяснения объемов украденного, количества пострадавших и формирования графика выплат.
Но вместо денег Пахаренко получил официальное письмо. "Через неделю я получил официальный ответ от Станкостроительного филиала "Экспобанка", в котором сообщалось, что мне никаких счетов не открывали, и что банк обратится в правоохранительные органы с сообщением о такой краже", - говорит Пахаренко. Так выяснилось, что деньги через кассу никто не проводил, а гарантийные документы – фальшивка.
Быстрое расследование и долгий суд
Уже через месяц правоохранители задержали сбежавшую Галину Вербу и посадили ее в СИЗО. А через год уголовное дело попало в суд. Верба заявила, что действовала по указанию Островского и что в схеме была задействована и главбух филиала.
Они же свою вину полностью отрицают. "Что интересно – денег так и не нашли. Человека - Галину Вербу, милиционеры отыскали. А деньги - нет. Она ничего не говорит", - разводит руками Черняховский. В то, что женщина не первой молодости могла за месяц спустить такую сумму, он категорически не верит.
В то же время, руководство "Экспобанка" наотрез отказывается нести ответственность за действия своих сотрудников и возместить вкладчикам украденные деньги. В банке не только отрицают свою причастность к случившемуся, но и становятся в позу пострадавших. "Адвокат их кричал на суде, что это обманутые люди – мошенники, которые не платили налоги. Но где деньги?! На главные вопросы ответа нет. Понятно, что людей втянули в авантюру, забрали деньги, и никто из тех, кто работает в банке, не отвечает за вложенные средства", - считает Черняховский.
100 тысяч долларов за пикет
В "Экспобанке" решили не только "отмазаться" от ответственности перед обманутыми вкладчиками, но и еще раз подзаработать на них. После пикетов, которые организовывали пострадавшие под стенами главного офиса этого учреждения, банк подал на них в суд – "за нанесение ущерба деловой репутации". В исковом заявлении представители банка потребовали от Пархоменка (как самого активного вкладчика) и Черняховского (который подавал заявку на проведение пикета) публичных извинений за поклеп и компенсации морального ущерба.
Вот только с тем, насколько сильные моральные страдания вызвало у руководства требование обманутых людей вернуть им украденное – в банке определились не сразу. "Они все время меняют исковые требования. Сначала было 100 тысяч гривен, и мы должны были извиниться. Потом сделали еще 100 тысяч гривен за второй пикет. Получалось 200 тысяч. Потом они изменяют исковые требования и снова требуют 100 тысяч гривен", - говорит Черняховский.
Что же получит банк на самом деле и получит ли что-либо вообще - станет известно после заседания Деснянского суда Киева, 30 января.
Кто знал об афере?
Вкладчики в то, что руководство банка пребывало в блаженном неведении относительно "шалостей" своих подчиненных, верят с трудом. Ведь не заметить, что столько лет подряд в филиале крутятся огромные суммы, которые не проходят через кассу, в центральном офисе не могли – ведь в банках обычно проводят ревизии.
Но официальная позиция банка: люди, проходящие по делу как потерпевшие, клиентами банка не являлись и претендовать на какую-либо компенсацию не могут. "Представитель "Экспобанка", а раньше и сам Гетьманенко, заявляют, что мы не являемся вкладчиками. Но в 2010 году я получал письмо непосредственно от председателя правления, который поздравлял меня с тем, что я остаюсь клиентом банка и предлагал прийти в отделение и перезаключить договора в связи с реорганизацией, у них проходила смена номеров счетов", - возмущается Пахаренко.
Еще более удивительно то, что ни Островского, ни Хоминич с работы не уволили. Они наоборот стремительно взбираются по карьерной лестнице: экс-главбух, поговаривают, превратилась в ведущего экономиста, а бывшего директора Станкостроительного филиала повысили до советника председателя правления. "Гетьманенко заинтересован в том, чтобы Островский ни в коем случае не сел за решетку. Очевидно, он знает больше, чем кто-либо еще о ситуации", - предполагает Пахаренко.
Банк на грани катастрофы?
Сейчас обманутые вкладчики ждут решения суда и надеются, что Фемида обяжет "Экспобанк" вернуть им деньги. Но опасаются, что к моменту вынесения приговора "выбить" из банка хотя бы копейку будет невозможно. Еще недавно, до ноября 2012 года, недвижимое имущество "Экспобанка" было арестовано согласно постановлению следователя.
Но суд удовлетворил ходатайство банка и снял арест. "Мы уже ждем чего угодно. Может состояться смена владельца банка. Банк может обанкротиться. Снятие ареста с недвижимого имущества – это уже серьезное основание для опасений, что банк в ближайшее время будет делать все, чтобы потерпевшие, даже имея позитивное решение суда, не смогли бы забрать свои деньги", - делится опасениями Пахаренко.
И чем ближе приговор - тем сильнее тревога. В конце декабря прошлого года в СМИ появился ряд сообщений о том, что НБУ будет "спасать" "Экспобанк" с помощью финансовых вливаний.
Следом за этим – новость о том, что банк хочет приобрести иностранный инвестор. В то же время, есть подозрения, что у "Экспобанка" возникли серьезные проблемы с деньгами. "Не проходят текущие платежи. Меняем банк", "Депозит истек в конце прошлого года. Не могу забрать деньги. Отдают маленькими частями, хотя хожу в банк каждый день" - такими сообщениями наводнены форумы, на которых сидят клиенты банка.
"В банке начались перебои с платежами. Вот эти платежи, которые совершаются с текущих счетов, стали очень плохо проходить. Видимо, у них не хватает денег, даже чтобы текущие платежи сделать. Платежи по 300 грн. проходят, а по тысяче - уже нет. На корреспондентских счетах нет денег. Банк может рухнуть в любой момент", - прогнозирует Черняховский.
Правы ли пророчащие "Экспобанку" скорое банкротство – покажет время. Но если они все-таки правы – количество потерявших свои деньги клиентов возрастет в сотни раз.
